Geschlossene Fonds als Anlagemoeglichkeit fur Private Banking-Kunden

Studienarbeit aus dem Jahr 2012 im Fachbereich BWL - Bank, Boerse, Versicherung, Note: 1,3, Frankfurt School of Finance & Management, Sprache: Deutsch, Abstract: Das Geld gibt’s erst mit 107 lautet der Beitrag der SternTV-Reportage vom 02. No-vember 2011. In der Sendung ging es um eine jetzt einundneunzigjahrige Dame, die Private Banking-Kundin einer grossen deutschen Privatbank war und auf Anraten Ihrer Bankberaterin vor 4 Jahren EUR 40.000, - in einem geschlossenen Fonds investiert hat. Sie moechte Ihr Geld zuruck, jedoch ist dieses in dem geschlossenen Fonds bis 2027 fest angelegt. Die Rentnerin fuhlt sich von Ihrer Bank schlecht beraten, klagt auf Falschberatung und Schadensersatz, da sie die Anlage fur sich als unpassend empfindet. Der Vorstand der betreffenden Bank stellte sich den Vorwurfen persoenlich in der Sendung vom 09. November 2011 um zu begrunden, warum die Investition in dem geschlossenen Fonds zum damaligen Zeitpunkt fur die Kundin sinnvoll und richtig war. Die investierten EUR 40.000, - entsprachen laut dem Vorstand der Bank 5% des Anlagevolumens der alteren Dame. Da sie keine Nachkommen hat, soll ein Teil Ihres Vermoegens, unter anderem auch die investierten EUR 40.000, -, an eine Stiftung ubergehen. Fur erbschaftssteueroptimierte Vermoegensubertragungen stellen geschlossene Fonds aufgrund Ihrer Konstruktion eine interessante Anlageoption dar. Aufgrund der SternTV-Berichterstattungen stellt sich nun fur viele Menschen die Frage, fur wen eine Anlage in geschlossenen Fonds uberhaupt geeignet ist. Diese Arbeit hat das Ziel die Frage zu klaren. Des weiteren soll sie einen Einblick in das Private Banking in Deutschland gewahren, klaren was geschlossene Fonds uberhaupt sind, welche Arten es von Ihnen gibt und welche Vor- und Nachteile sie dem Anleger bieten.